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文章编号：1527 / 分类：技术教程 / 更新时间：2024-10-30 16:43:08 / 浏览：次

定义

外汇隔夜利息，也称为掉期利率或过夜利息，是指在外汇交易中，投资者持有的头寸在每日结算活动中产生的利息收入或支出。

计算方式

隔夜利息的计算方式如下：

当前买单/卖单隔夜利息交易手数 = 以报价货币计算的隔夜利息

例如：

您的账户的指定币种为澳元，而您在美东时间 2015 年 2 月 5 日买进 1 手 AUD/USD：
+4.96 1 = 4.96 美元，也就相等于 6.35 澳元
您的账户的指定币种为美元，而您在美东时间 2015 年 2 月 5 日卖出 2.5 手 EUR/GBP：
-1.08 2.5 = 2.70 英镑，也就相等于 -4.13 美元

计算公式

按照上述例子，做空 EUR/USD 的隔夜利息计算方法为：

合约单位：100,000 欧元（1 手）
价格：EURUSD = 1.13
息差：-1%
交易商手续费：-0.5%
日曆天数：360（金融市场大多以 360 天作基数）
隔夜利息 = (100,000 x 1.13 x (-1% - 0.5%) / 360 = –4.7 美元

每周三三倍隔夜利息

特别注意：每逢星期三结算的时候，一般交易商都会计算平日三倍的隔夜利息。这是因为在市场上，投资者所交易的合约，都是在两个交易日后（T+2）才会正式交割。所以，投资者在星期三交易的，会延至星期五收市时交割，因週末週日两天休市不会交易，所以必然会再计算多两天的利息。

结算时间

外汇隔夜利息会在美东时间下午 4:59，也就是 MT4 平台时间的晚上 11:59（GMT+3）时计算。在美东时间下午 4:59 前开设且持仓过了这个时间点的仓位都会结算隔夜利息。由于周末原因，在每周三的下午 4:59 会结算三倍隔夜利息。请注意，这是隔夜利息计算的一般规则，如果遇到公共假期，隔夜利息的计算规则可能会有所改变。